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图解农行年报及五大行指标趋势

发布时间:2020-03-26 13:31:03 阅读: 来源:香水座厂家

3月24日晚间农业银行披露了其2014年年度报告。

归属于上市公司股东的净利润1794.61亿,同比增长7.90%。基本每股收益0.55元(同比增长7.84%),每股净资产3.05元(较上年末增17.31%)。以3月24日收盘价3.73计,最新的PE=6.78,PB=1.22。

资产质量:

不良贷款余额为1,249.7亿元,比年初增加371.89亿,增幅42.37%。 四季度新增不良215.04亿,大幅提高!

不良贷款率为1.54%,比上年末上升0.32个百分点。四季度单季上升0.25个百分点。

关注类贷款余额3,111.73亿元,占比3.84%,上升0.02个百分点。

逾期贷款共计1,666.20亿元,占比由去年末的1.4%上升至2.1%。

拨备覆盖率286.53%,比年初下降80.51个百分点。四季度拨备113.93亿,加大了拨备力度。

贷款拨备率4.42%,比年初上升了0.04个百分点。远高于2.5%的标准。

集团资产减值损失679.71亿元,同比增加149.81亿元,同比增28.27%。

规模效应:

资产总额159,741.52亿元,较年初增长9.70%。环比三季度基本持平。

存款总额125,333.97亿元,较年初增加7,219.86亿元,增幅6.11%。环比三季度降0.83%。

同业及其他金融机构存放款项余额8,311.41亿。较期初增加13.96%。

贷款余额达80,980.67亿元,较年初增幅12.09%。

营收状况:

营业收入5,208.58亿元,同比增长12.59%。但四季度单季环比微降。

利息净收入4,298.91亿元,同比增长14.27%。

手续费及佣金净收入801.23亿元,同比降3.66%。四季度单季环比降21.41%。

存贷款比例64.61%。

净息差 2.92

核心资本充足率 9.91

分配情况:

每10股派发现金股利人民币1.82元(含税)。

下面图解各重要指标:

净利润增速

全年净利润增速微降至7.90%。第四季度单季增幅下降到了-4.61%。很大的原因来自非对称降息及上浮1.2倍所致。另外加大了不良处理力度。

注:银监会公布的商业银行净利润增速,全年为9.65%,四季度单季为负增长-2.06%。

净利润

目前公布的银行净利润排行

股东权益

归属于母公司股东权益10,310.66亿元,较期初增长22.29%;四季度单季环比增加7.73%。

对于银行股,因其净资产收益率高,尽管净利润增速不够高,但仍然能够保证股东权益的大幅稳定增加!

股东权益总额对资产总额的比率为6.45%。

加权净资产收益率:19.57%

不良贷款:

不良贷款余额为1,249.7亿元,比年初增加371.89亿,增幅42.37%。 四季度新增不良215.04亿,大幅提高!

另外,全年内共核销320.86亿。如下图,后三个季度核销力度明显加大。

不良贷款率:

不良贷款率为1.54%,比上年末上升0.32个百分点。四季度单季上升0.25个百分点。

不良贷款分类

关注类贷款余额3,111.73亿元,上升348.30亿元;关注类贷款占比3.84%,上升0.02个百分点。

逾期贷款

截至报告期末,本行逾期贷款共计1,666.20亿元,占比由去年末的1.4%上升至2.1%。

拨备覆盖率

拨备覆盖率286.53%,比年初下降80.51个百分点。四季度拨备113.93亿,加大了拨备力度。

贷款拨备率

贷款拨备率4.42%,比年初上升了0.04个百分点。远高于2.5%的标准。

资产减值损失:

报告期内,集团资产减值损失679.71亿元,同比增加149.81亿元,同比 增28.27%。

总资产

报告期末,资产总额159,741.52亿元,较年初增长9.70%。环比三季度基本持平。

存款总额

存款总额125,333.97亿元,较年初增加7,219.86亿元,增幅6.11%。环比三季度降0.83%。

同业及其他金融机构存放款项

余额8,311.41亿。较期初增加13.96%。

贷款总额

贷款余额达80,980.67亿元,较年初增幅12.09%。

存贷比

报告期末存贷款比例64.61%。

营业收入

营业收入5,208.58亿元,同比增长12.59%。但四季度单季环比微降。

利息净收入

利息净收入4,298.91亿元,同比增长14.27%。(下图为单个季度数值)

手续费及佣金收入

手续费及佣金净收入801.23亿元,同比降3.66%。四季度单季环比降21.41%。

非利息收入占比

非利息收入在营业收入中的占比由上年同期的18.68%降低至17.46%。

净息差2.92

核心资本充足率9.91

股东数

报告期末股东总数376,360户。

本年度报告披露日前第五个交易日末(3月18日)的股东总数上升至567,406户。上升幅度明显!

文丨樱桃之王

文章来源丨新浪博客

转自:财金阅读

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